1月13日，工行西寧城中城南新區(qū)支行成功攔截了一起疑似“傳銷+電信詐騙”的轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)阻止向可疑賬戶轉(zhuǎn)出大額資金，有效保 障了客戶財(cái)產(chǎn)安全。

　　當(dāng)日下午，一位女性客戶神色匆匆地來到網(wǎng)點(diǎn)，要求辦理一筆大額跨省跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。客服經(jīng)理在指導(dǎo)該客戶辦理業(yè)務(wù)途中發(fā)現(xiàn)，客戶要向陌生賬戶進(jìn)行匯款并對(duì)轉(zhuǎn)賬用途表述模糊不清，僅稱用于“購買必需品”。工作人員按規(guī)定引導(dǎo)客戶至柜面進(jìn)行更深入的背景核實(shí)時(shí)，該客戶情緒略顯焦躁，回答閃爍其詞，對(duì)收款方身份及所謂“項(xiàng)目”詳情均無法清晰說明，且頻繁查看手機(jī)信息。這些異常行為立刻引起了工作人員的關(guān)注。

　　此時(shí)，該支行客戶經(jīng)理迅速介入，以耐心和同理心與客戶溝通。經(jīng)過細(xì)致詢問了解到，該客戶近期經(jīng)熟人介紹接觸了一個(gè)“保健品項(xiàng)目”，對(duì)方以“充值抽獎(jiǎng)可榮升超級(jí)VIP、享受高額回報(bào)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)”為誘餌，不斷催促其轉(zhuǎn)賬“升級(jí)”。結(jié)合日常反詐培訓(xùn)積累的豐富知識(shí)和案例庫，工作人員敏銳判斷，這極可能是一個(gè)結(jié)合了傳銷層級(jí)返利特征和電信詐騙誘導(dǎo)手段的復(fù)合型騙局，一旦資金轉(zhuǎn)出，追回的可能性微乎其微。

　　銀行工作人員當(dāng)機(jī)立斷暫停了轉(zhuǎn)賬流程。他們運(yùn)用專業(yè)知識(shí)，清晰地向客戶拆解詐騙分子的常用套路，指出“層級(jí)返利”是傳銷的核心標(biāo)志，向陌生個(gè)人賬戶大額轉(zhuǎn)賬存在極高風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)展示近期類似涉?zhèn)麂N和電信詐騙的典型案例，還原其“畫餅引誘—制造緊迫感催促轉(zhuǎn)賬—得手后失聯(lián)跑路”的完整作案鏈條。盡管客戶一度仍對(duì)所謂“大老板”的承諾深信不疑，甚至提及對(duì)方曾帶其免費(fèi)外出旅游“參觀實(shí)體店”，工作人員始終保持冷靜與耐心，從資金安全、法律后果、家庭影響等多維度反復(fù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。另一方面，網(wǎng)點(diǎn)迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，第一時(shí)間將情況上報(bào)支行并同步聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心及轄區(qū)

　　派出所請(qǐng)求支援。

　　民警火速趕到網(wǎng)點(diǎn)后，與工行工作人員緊密協(xié)作，形成勸阻合力。他們調(diào)取權(quán)威反詐信息數(shù)據(jù)，深入講解傳銷活動(dòng)的違法本質(zhì)和社會(huì)危害。在銀行專業(yè)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)和公安干警的共同努力下，客戶最終放棄了轉(zhuǎn)賬操作。

　　此次成功的風(fēng)險(xiǎn)攔截，是工行長(zhǎng)期致力于構(gòu)建嚴(yán)密金融安全防護(hù)網(wǎng)的成果縮影。

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